Wenn Sie Ihr Portfolio mit einer oder mehreren Einzelaktien beginnen, ist das erst der Anfang. Sind Sie bereit, sich etwas mehr Mühe mit der Aktienallokation zu geben? Der nächste Schritt besteht darin, die Vorteile der Diversifizierung zu nutzen – also Aktien von vielen verschiedenen Unternehmen zu kaufen.
Portfoliodiversifizierung und der Kauf neuer Aktien aus unterschiedlichen Branchen sind die Erfolgsgaranten, wohingegen der Kauf einer Aktie hier und einer Aktie dort zum Desaster führen kann. Achten Sie jedoch darauf, Ihr Portfolio nicht zu stark zu diversifizieren – insbesondere, wenn Sie eine geringe Risikobereitschaft oder nur einen begrenzten Anlagebetrag haben.
Es gibt so viele Tipps und Tricks, die sich gegenseitig widersprechen! Die „perfekte“ Balance zu finden ist nicht einfach, aber möglich.
Für den durchschnittlichen Anleger gibt es weder die ideale Anzahl an Aktien noch die richtige Portfoliogröße. Einige Experten empfehlen als Faustregel 10 bis 15 verschiedene Aktien aus unterschiedlichen Sektoren; andere meinen, 20 bis 30 seien die richtige Anzahl.
Es hängt alles davon ab, was Sie erreichen möchten, von Ihrem Risikoprofil, den aktuellen Aktienkursen und Ihren finanziellen Zielen.
Wie viele Aktien können Sie besitzen?
Bevor wir uns damit befassen, was Sie besitzen sollten, konzentrieren wir uns darauf, was Sie besitzen können.
Hier sind einige Fragen, die Sie sich stellen sollten:
- Steht Ihnen das nötige Geld zum Investieren zur Verfügung? Wenn ja, mit welchem Betrag möchten Sie beginnen?
- Ist Ihnen Diversifikation wichtig oder bevorzugen Sie einfachere Anlageentscheidungen und weniger Aktien? Das ist zwar keine Pflicht, aber sehr zu empfehlen.
- Wie möchten Sie investieren? Möchten Sie einen Full-Service-Broker oder einen Robo-Advisor nutzen? Wie hoch sind die voraussichtlichen Provisionen oder Maklergebühren?
- Besteht die Möglichkeit, Teilaktien zu erwerben?
Erwägen Sie die Erstellung eines Budgets, das Ihnen bei der Beantwortung dieser Fragen hilft. Kaufen Sie keine Aktien, ohne sich vorher über das Unternehmen und die Aktien informiert zu haben.
Ist eine Aktie lohnenswert?
Der Kauf einer Aktie ist sicherlich in Ordnung, aber wägen Sie zuerst die externen Faktoren ab. Wenn Ihr Broker beispielsweise eine Provision auf den Handel erhebt, kann sich diese schnell summieren. Dies mindert den Gesamtwert Ihrer Investition.
Denken Sie an die Konsequenzen, wenn Sie Ihr gesamtes Geld in eine Aktie stecken. Was passiert, wenn das Unternehmen pleitegeht oder die Aktie wertlos wird? Alle Ihre Risiken sind mit einer Aktie verbunden.
Betrachten Sie Bruchteile von Aktien
Ein Bruchteil ist ein Teil eines Ganzen. Bruchteile von Aktien stellen daher einen kleinen Teil der Aktien eines Unternehmens dar. Der Kauf von Bruchteilen von Aktien wird als Dollar-basiertes Investieren bezeichnet.
Bruchteile von Aktien waren bei Aktiensplits am häufigsten. Jetzt haben Anleger die Möglichkeit, auch diese zu kaufen. Anleger müssen sich keine Gedanken mehr darüber machen, wie viel Bargeld sie für den Kauf von Aktien eines interessanten Unternehmens haben.
Sie können Teilaktien mit einer abonnementbasierten Investition vergleichen. Anleger mit begrenzten Mitteln oder solche mit einem großen Geldpool können Teilaktien besitzen.
Beispiel: Eine Aktie ist 100 US-Dollar wert, Sie können aber nur 10 US-Dollar investieren. Sie können die Aktie trotzdem besitzen, und zwar als ein Zehntel der Aktie.
Was bedeutet es, diversifiziert zu sein?
Diversifizierung ist eine der wesentlichen Komponenten eines Anlageportfolios. Denken Sie darüber nach – zu viel von einer Sache könnte schlecht sein; schützen Sie sich und mindern Sie das Risiko.
Ihr Portfolio sollte ausgewogen sein, sodass, wenn eine Aktie unterdurchschnittlich abschneidet, eine andere überdurchschnittlich abschneidet. Das ist es, was Sie mit Diversifizierung erreichen wollen, indem Sie eine Vielzahl von Wertpapieren in Ihrem Portfolio halten.
Eine Auswahl an Aktien und anderen Investitionen verleiht Ihrem Portfolio Würze. Wenn ein Sektor oder eine Branche negative Schlagzeilen macht und dadurch der Wert einer Aktie sinkt, kann eine andere Branche zum Ausgleich einen Aufwärtstrend verzeichnen.
Wird das Risiko durch Diversifizierung eliminiert?
Bei Investitionen gibt es zwei Arten von Risiken:
- Systematisches Risiko: Dies ist das Marktrisiko. Jede Änderung der wirtschaftlichen Bedingungen kann sich auf Vermögenswerte auswirken und zu Wertschwankungen führen. Dazu gehören Änderungen der Inflationsraten, Wechselkurse, Zinssätze oder politische Unsicherheit.
- Unsystematisches Risiko: Dies ist das assetspezifische Risiko. Das Unternehmen oder die Regierung ist der Treiber des Wandels.
Wie baut man ein diversifiziertes Portfolio auf?
Der Aufbau eines diversifizierten Portfolios kann das Risiko insbesondere während einer Finanzkrise verringern.
Beginne zunächst mit deinen Vorräten. Wenn du bereits Käufe getätigt hast, sieh dir diese genauer an und kategorisiere sie.
Sie sollten sich darauf konzentrieren, eine Vielfalt an Aktien unterschiedlicher Herkunft zu halten:
- Branchen : Wählen Sie zwischen Technologie, Transport, Rohstoffen und mehr.
- Marktkapitalisierungen : Large-Cap-, Mid-Cap- und Small-Cap-Aktien
- Stile ( z. B. Value vs. Growth): Wachstumsaktien stammen von renommierten Unternehmen. Value-Aktien haben höhere Renditen und bieten Dividenden.
- Andere Länder : Politische Ereignisse in den USA haben beispielsweise möglicherweise nicht die gleiche Wirkung wie in anderen Ländern.
Berücksichtigen Sie neben der Anzahl der zu besitzenden Aktien auch andere Wertpapiere.
Rohstoffe
Rohstoffe und Agrarprodukte sind Güter, in die Sie investieren können. Dazu zählen etwa Öl, Mais, Silber und Gold.
Wenn Sie in Rohstoffe investieren, kaufen Sie deren zukünftigen Wert. Sie können sie in Form von Aktien, Terminkontrakten und physischen Vermögenswerten erwerben.
Der Wert von Rohstoffen steigt und fällt wie andere Anlagen auch, sie bieten jedoch Sicherheit in langfristigen Anlageportfolios.
Hier sind einige Vorteile von Rohstoffen in Ihrem Portfolio:
- Die Nachfrage bestimmt den Preis. Höhere Nachfrage bedeutet höheren Wert.
- Die Inflation beeinflusst den Aktienmarkt, nicht jedoch die Rohstoffe, sodass diese eine Absicherung gegen die Inflation darstellen.
- Die Unternehmensentwicklung beeinflusst den Wert von Aktien. Produkte und Materialien unterliegen nicht dieser Volatilität.
Immobilie
Wir schlagen nicht vor, dass Sie Ihre Karriere ändern und mit dem Häuser-Flipping beginnen. Wenn Sie daran interessiert sind, physische Immobilien zu kaufen, um sie monatlich zu vermieten, dann genießen Sie Ihren Nebenjob!
Sie können Immobilien besitzen, ohne eine Immobilie zu unterhalten, indem Sie REITs (Real Estate Investment Trusts) kaufen. REITs besitzen einkommensgenerierende Gewerbeimmobilien, die an der Börse gehandelt werden und eine starke Erfolgsbilanz aufweisen.
Anleihen
Investieren Sie nicht in die Vermögenswerte eines Unternehmens, sondern in dessen Schulden. Anleihen bieten von Natur aus ein festes Einkommen. Der einzige Nachteil ist, dass sie Ihre jährliche Kapitalrendite verringern.
Beim Abschluss einer Anleihe leihen Anleger einem Unternehmen oder einem Staat Geld. Die auf das Geld verdienten Zinsen werden an den Anleger ausgezahlt, wodurch das feste Einkommen entsteht.
Zu den Anleihen auf dem Markt gehören:
- US-Staatsanleihen
- US-Sparbriefe
- Unternehmensanleihen
- Kommunalanleihen
- Hypothekenbesicherte Wertpapiere
Jede Anleihe ist einzigartig. Manche werden von der Bundesregierung ausgegeben, andere von Städten oder Unternehmen.
Börsengehandelte Fonds und Investmentfonds
Börsengehandelte Fonds (ETFs) und Investmentfonds enthalten eine Mischung aus Aktien und Anleihen. Diese Fonds werden entweder passiv oder aktiv verwaltet.
Machen Sie sich mit den folgenden Unterschieden zwischen EFTs und Investmentfonds vertraut:
- Bei ETFs ist die Mindestanlage geringer als bei Investmentfonds . Das liegt daran, dass ETFs zum Marktpreis gekauft werden. Investmentfonds basieren auf dem Anteilspreis des Fonds.
- ETFs werden ähnlich wie Aktien gehandelt. Anleger haben bei ETFs mehr Kontrolle über den Preis als bei Investmentfonds.
- ETFs spiegeln Indexfonds wider. Die Wertpapiere eines Investmentfonds ändern sich je nach Auswahl des Portfoliomanagers.
Was sind die Vorteile eines diversifizierten Portfolios?
In den letzten 100 Jahren gab es 18 Wirtschaftsrezessionen, wobei die letzten beiden laut Liberated Stock Trader innerhalb der letzten 20 Jahre stattfanden.
Betrachten wir die Sache einmal aus einem anderen Blickwinkel. Unternehmen wie ExxonMobil, AT&T und General Electric führten vor einigen Jahren die Charts an der Börse an und galten als die wertvollsten Unternehmen – dann kam die Finanzkrise .
Der Wert dieser Aktien geriet in eine Abwärtsspirale, während die Werte der Technologieaktien, darunter Apple, Amazon und Google, stark anstiegen.
Deshalb ist es am besten, Ihr Portfolio diversifiziert zu halten. Durch proaktives Handeln können Anleger unerwartete Risiken abmildern und so die möglichen negativen Auswirkungen auf ihr Portfolio verringern.
Zusammengefasste Tipps für Anleger
Die Diversifizierung Ihres Aktienportfolios kann überwältigend sein. Mehr als eine Aktie oder Anlage zu haben, ist zeitaufwändig, lohnt sich aber.
Hier sind ein paar Tipps zum Aufbau Ihres Portfolios:
- Vergleichen Sie sich nicht mit einem Investmentfonds. Investmentfonds können 60 oder mehr Aktien halten. Ihr Ziel bei der Diversifizierung ist nicht, möglichst viele Aktien zu halten, sondern Ihrem Portfolio mehr Würze zu verleihen.
- Die Größe eines Portfolios richtet sich nicht strikt nach der Anzahl der gehaltenen Aktien . Achten Sie stattdessen auf den Wert der Aktien.
- Konzentrieren Sie sich auf Qualität. Menschen können gegenüber einem bestimmten Unternehmen voreingenommen sein, sollten aber über ihre Grenzen hinausblicken und andere Sektoren und Branchen recherchieren.
- Verstehen Sie die Unternehmen, an denen Sie Aktien besitzen. Erfahren Sie, was sie antreibt.
Das Fazit
Es gibt keine eindeutige Richtlinie für die exakte Anzahl an Aktien oder Wertpapieren, die ein Anleger besitzen sollte. Ebenso wenig gibt es eine Richtlinie, die die Zukunft des Aktienmarktes oder der Wirtschaft vorhersagt.
Anleger müssen ihr bestes Urteilsvermögen einsetzen und entscheiden, was für ihre Anlagestrategie und ihre finanziellen Bedürfnisse am besten ist.
Eine Strategie besteht darin, ein Anlageportfolio zu diversifizieren und dabei eine Vielzahl von Aktien und anderen Anlagen zu nutzen, um ein schönes Blumenarrangement zusammenzustellen.
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Quellen:
Diversifizierung Ihres Portfolios | FINRA.org
60 Börsenstatistiken und Fakten für 2020 | Lexington Law
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