Commencer votre portefeuille avec une ou plusieurs actions individuelles n’est qu’un début. Vous êtes prêt à faire des efforts en matière de répartition des actions ? L’étape suivante consiste à profiter des avantages de la diversification, c’est-à-dire à acheter des actions de plusieurs sociétés différentes.
La diversification du portefeuille et l’achat de nouvelles actions de différents secteurs vous garantissent le succès, alors que l’achat d’une action ici et d’une autre là peut mener au désastre. Cependant, veillez à ne pas trop diversifier votre portefeuille, surtout si vous avez une faible tolérance au risque ou un montant limité à investir.
Il existe tellement de trucs et astuces qui se contredisent ! Trouver l’équilibre « parfait » n’est pas chose facile, mais c’est possible.
Il n'existe pas de nombre idéal d'actions ou de taille de portefeuille adaptée à l'investisseur moyen. Certains experts recommandent en règle générale de détenir entre 10 et 15 actions différentes de différents secteurs ; d'autres estiment que 20 à 30 est le bon nombre.
Tout dépend de ce que vous souhaitez réaliser, de votre profil de risque, du cours des actions à ce moment-là et de vos objectifs financiers.
Combien d’actions pouvez-vous posséder ?
Avant de nous pencher sur ce que vous devriez posséder, concentrons-nous sur ce que vous pouvez posséder.
Voici quelques questions à vous poser :
- Avez-vous l'argent prêt et disponible pour investir ? Si oui, avec quel montant souhaitez-vous commencer ?
- La diversification est-elle importante pour vous ou préférez-vous des décisions d'investissement plus simples et moins d'actions ? Ce n'est pas obligatoire, mais c'est fortement recommandé.
- Comment souhaitez-vous investir ? Prévoyez-vous de faire appel à un courtier à service complet ou à un robot-conseiller ? Quels sont les frais de commission ou de courtage estimés ?
- Les actions fractionnaires sont-elles une option d’achat ?
Envisagez d'établir un budget pour vous aider à répondre à ces questions. Ne vous lancez pas dans l'achat d'actions sans avoir fait des recherches sur l'entreprise et sur le sujet.
Une action vaut-elle la peine ?
Acheter une action est une bonne idée, mais il faut d’abord évaluer les facteurs extérieurs. Par exemple, si votre courtier prélève une commission sur les transactions, celle-ci peut rapidement s’accumuler. Cela diminue la valeur globale de votre investissement.
Pensez aux conséquences si vous investissez tout votre argent dans une seule action. Que se passera-t-il si l’entreprise fait faillite ou si l’action perd toute valeur ? Tous vos risques sont liés à une seule action.
Envisager des actions fractionnaires
Une fraction est une partie d'un tout. Par conséquent, les actions fractionnaires représentent une petite part des actions d'une entreprise. L'achat d'actions fractionnaires est connu sous le nom d'investissement en dollars.
Les fractions d'actions étaient les plus courantes lors des fractionnements d'actions. Désormais, les investisseurs ont également la possibilité de les acheter. Les investisseurs n'ont plus à se soucier du montant des liquidités dont ils disposent pour acheter des actions d'une société qui les intéresse.
Vous pouvez comparer les actions fractionnaires à un investissement basé sur un abonnement . Les investisseurs disposant de fonds limités ou de fonds importants peuvent participer à la détention d'actions fractionnaires.
Par exemple, la valeur d'une action coûte 100 $, mais vous n'avez que 10 $ à investir. Vous pouvez toujours détenir l'action, représentée par un dixième de l'action.
Que signifie être diversifié ?
La diversification est l’un des éléments essentiels d’un portefeuille d’investissement. Pensez-y : trop d’un seul élément peut être mauvais ; protégez-vous et atténuez le risque.
Votre portefeuille doit être équilibré de manière à ce que, lorsqu'une action sous-performe, une autre surperforme. C'est ce que vous souhaitez accomplir grâce à la diversification : conserver une variété de titres dans votre portefeuille.
Un assortiment d'actions et d'autres investissements ajoute de la saveur à votre portefeuille. Si un secteur ou une industrie reçoit un message négatif, provoquant une baisse de la valeur d'une action, une autre industrie pourrait remonter la pente pour contrebalancer cette baisse.
Le risque est-il éliminé grâce à la diversification ?
Il existe deux types de risques liés aux investissements :
- Risque systématique : il s'agit du risque de marché. Tout changement des conditions économiques peut affecter les actifs et entraîner une fluctuation de leur valeur. Cela comprend les variations des taux d'inflation, des taux de change, des taux d'intérêt ou l'incertitude politique.
- Risque non systématique : il s'agit du risque spécifique à l'actif. L'entreprise ou le gouvernement est le moteur du changement.
Comment construire un portefeuille diversifié ?
Construire un portefeuille diversifié peut réduire les risques, surtout en période de crise financière.
Commencez par vos stocks. Si vous avez déjà effectué des achats, examinez-les de plus près et classez-les par catégories.
Vous devriez vous concentrer sur la conservation d'une variété d'actions de différentes catégories :
- Industries : Choisissez entre la technologie, le transport, les matières premières et plus encore.
- Capitalisations boursières : actions à grande, moyenne et petite capitalisation
- Styles ( c'est-à-dire valeur vs croissance) : les actions de croissance proviennent d'entreprises réputées. Les actions de valeur ont des rendements plus élevés et offrent des dividendes.
- Autres pays : Les événements politiques aux États-Unis, par exemple, peuvent ne pas avoir le même impact que ceux survenant dans des pays étrangers.
En plus du nombre d’actions à posséder, pensez à d’autres titres.
Matières premières
Les matières premières et les produits agricoles sont des produits de base dans lesquels vous pouvez investir. Cela comprend le pétrole, le maïs, l’argent et l’or.
Lorsque vous investissez dans des matières premières, vous achetez leur valeur future. Vous pouvez les acheter sous forme d’actions, de contrats à terme et d’actifs physiques.
La valeur des matières premières augmente et diminue tout comme celle des autres investissements, mais elles offrent un certain confort dans les portefeuilles d’investissement à long terme.
Voici quelques avantages d’avoir des matières premières dans votre portefeuille :
- La demande détermine le prix. Une demande plus élevée signifie une valeur plus élevée.
- L’inflation affecte le marché boursier, mais pas les matières premières, ce qui en fait une couverture contre l’inflation.
- La performance d'une entreprise affecte la valeur de ses actions. Les produits et les matériaux ne présentent pas cette volatilité.
Immobilier
Nous ne vous suggérons pas de changer de carrière et de commencer à vendre des maisons. Si vous souhaitez acheter un bien immobilier à louer mensuellement, profitez de votre activité secondaire !
Vous pouvez posséder un bien immobilier sans entretenir de propriété en achetant des sociétés de placement immobilier (REIT). Les sociétés de placement immobilier (REIT) possèdent des biens immobiliers commerciaux générateurs de revenus, qui sont négociés en bourse et qui ont fait leurs preuves.
Obligations
Au lieu d'investir dans les actifs d'une entreprise, investissez dans ses dettes. De par leur conception, les obligations offrent un revenu fixe. Le seul inconvénient est qu'elles réduisent votre rendement annuel sur investissement.
En souscrivant une obligation, les investisseurs prêtent de l'argent à une entreprise ou à un gouvernement. Les intérêts perçus sur l'argent sont versés à l'investisseur, créant ainsi un revenu fixe.
Les obligations sur le marché comprennent :
- Obligations du Trésor américain
- Obligations d'épargne américaines
- Obligations d'entreprises
- Obligations municipales
- Titres adossés à des créances hypothécaires
Chaque obligation est unique. Certaines sont émises par le gouvernement fédéral, d’autres par des villes ou des sociétés.
Fonds négociés en bourse et fonds communs de placement
Les fonds négociés en bourse (FNB) et les fonds communs de placement contiennent un mélange d'actions et d'obligations. Ces fonds sont gérés de manière passive ou active.
Familiarisez-vous avec ces différences entre les EFT et les fonds communs de placement :
- Les ETF ont un investissement minimum inférieur à celui des fonds communs de placement . Cela est dû au fait que les ETF sont achetés au prix du marché. Les fonds communs de placement sont basés sur le prix de l'action du fonds.
- Les ETF sont négociés de la même manière que les actions. Les investisseurs ont plus de contrôle sur le prix des ETF que sur celui des fonds communs de placement.
- Les ETF sont le reflet des fonds indiciels. Les titres d'un fonds commun de placement changent en fonction des choix du gestionnaire de portefeuille.
Quels sont les avantages d’un portefeuille diversifié ?
Au cours des 100 dernières années, il y a eu 18 récessions économiques, les deux dernières se produisant au cours des 20 dernières années, selon Liberated Stock Trader .
Voyons les choses sous un autre angle. Des entreprises comme ExxonMobil, AT&T et General Electric étaient en tête des classements boursiers, considérées comme les entreprises les plus valorisées il y a quelques années, puis une crise financière a frappé.
La valeur de ces actions a commencé une spirale descendante tandis que celles du secteur technologique ont grimpé en flèche, notamment Apple, Amazon et Google.
C'est pourquoi il est préférable de diversifier son portefeuille. En agissant de manière proactive, les investisseurs peuvent atténuer les risques inattendus et réduire ainsi l'impact négatif potentiel sur leur portefeuille.
Conseils résumés pour les investisseurs
Diversifier votre portefeuille d'actions peut sembler une tâche ardue. Détenir plusieurs actions ou investissements prend du temps, mais cela en vaut la peine.
Voici quelques conseils pour construire votre portefeuille :
- Ne vous comparez pas à un fonds commun de placement. Les fonds communs de placement peuvent détenir 60 actions ou plus. Votre objectif en matière de diversification n'est pas de détenir le plus grand nombre d'actions, mais d'ajouter du piquant à votre portefeuille.
- La taille d'un portefeuille ne dépend pas uniquement du nombre d'actions détenues . Il faut plutôt prêter attention à la valeur des actions.
- Concentrez-vous sur la qualité. Les gens peuvent être biaisés envers une entreprise spécifique, mais devraient dépasser leurs limites et faire des recherches sur d'autres secteurs et industries.
- Comprenez les entreprises dans lesquelles vous détenez des actions. Apprenez ce qui les motive.
L'essentiel
Il n’existe pas de ligne directrice claire concernant le nombre exact d’actions ou de titres qu’un investisseur devrait posséder, ni de ligne directrice permettant de prédire l’avenir du marché boursier ou de l’économie.
Les investisseurs doivent faire preuve de discernement et déterminer ce qui convient le mieux à leur stratégie d’investissement et à leurs besoins financiers.
Diversifier un portefeuille d’investissement est une stratégie qui consiste à utiliser une variété d’actions et d’autres investissements pour créer un magnifique bouquet.
Avez-vous déjà pensé à posséder de l’or ou à en faire don à un être cher ? L’or est une matière première intemporelle qui a prouvé sa capacité à conserver sa valeur, même en temps de crise.
Visitez Acre Gold pour en savoir plus sur les plans d’abonnement flexibles proposés pour aider les investisseurs à constituer leurs portefeuilles.
Sources:
Diversifier votre portefeuille | FINRA.org
60 statistiques et faits sur le marché boursier pour 2020 | Lexington Law