Was ist Kapitalbudgetierung?

Verbraucher und Unternehmen haben gleichermaßen Pläne für die Zukunft. Diese Pläne erfordern eine Art Investition, um vom Traum zur Realität zu werden. Bringen Sie jetzt die Kapitalbudgetierung ins Spiel und Bingo! Sie sind auf dem Weg, Entscheidungen zu treffen, die Sie nicht nur Ihrem langfristigen Ziel oder Ihrer Vision näher bringen, sondern diese möglicherweise sogar übertreffen.

Keine Sorge, wir sind nicht hier, um Ihnen die Grundlagen der Finanzen beizubringen und Sie nach dem Lesen zu testen – aber wir möchten Sie ermutigen, sich mit dem Prozess der Kapitalbudgetierung vertraut zu machen. Nutzen Sie den Prozess für Ihre Pläne und beginnen Sie, vernünftige und profitable Investitionsentscheidungen für Ihre Zukunft zu treffen.

Definition der Kapitalbudgetierung

Werfen Sie einen Blick auf Ihre Ziele für die Zukunft, insbesondere Ihre langfristigen. Was steht auf Ihrer Liste? Zu den üblichen Zielen gehören der Besitz eines Eigenheims oder dessen Renovierung, der Erwerb einer höheren Ausbildung und Investitionen in die vorzeitige Pensionierung. Sie haben vielleicht Ambitionen, und das ist völlig in Ordnung. Jetzt müssen Sie sie nur noch vom Blatt Papier oder vom Computerbildschirm nehmen und in die Tat umsetzen.

Betrachten Sie als Nächstes Ihre Barmittelzuflüsse und -abflüsse. Die Kapitalbudgetierung ist hierfür eine hervorragende Technik. Lassen Sie uns den Begriff genauer betrachten.

Wie definiert man „Kapital“?

Denken Sie hier an physische Vermögenswerte. Kapital bezieht sich auf Vermögenswerte, die liquidiert oder für die Bezahlung zukünftiger Ausgaben gehalten werden können. Kurz gesagt, es wird erwartet, dass der Wert mit der Zeit steigt.

Beispiele für Kapitalanlagen sind:

• Kasse

• Edelmetalle

• Aktien

• Anleihen

• Fahrzeuge

• Anlageimmobilien

So definieren Sie „Budgetierung“

Mit einem Budget bleiben wir auf Kurs. Es ist ein Tool, das viele verwenden, um im Moment und für die Zukunft zu planen, indem sie ihre Finanzen so aufstellen und organisieren, dass sie kontrollieren, wofür sie ausgegeben werden. Das heißt – solange sie sich daran halten.

Erstellen Sie Ihr Budget, indem Sie Ihr Einkommen um die Fixkosten und dann um die variablen Kosten reduzieren . Ihre Fixkosten sind diejenigen, die sich von Monat zu Monat nicht ändern, wie z. B. eine Hypothekenzahlung, während Ihre variablen Kosten die Tasse Kaffee umfassen, die Sie sich ab und zu im Café holen.

Jetzt geht es an die Zusammenfassung: Definition von „Kapitalbudgetierung“

Die Kapitalbudgetierung ist ein Planungsprozess, der dazu dient, den Wert Ihrer Investitionen zu messen. Er wird auch als „Investitionsbewertung“ bezeichnet.

Die Kapitalbudgetierung wird häufig mit Geschäftsinhabern in Verbindung gebracht, kann aber auch zu Hause angepasst werden. Das Hauptziel eines Unternehmens besteht darin, Gewinn zu erzielen. Ihr Hauptziel besteht darin, zusätzliches Einkommen zu haben, das Sie umsetzen und investieren können – ein ähnliches Konzept. Der Unterschied besteht darin, wie der Gewinn erzielt wird.

Während sich ein Unternehmen also darauf konzentriert, auf welche Arten von umsatzgenerierenden Projekten es sich konzentrieren sollte, können Sie recherchieren, welche Art von langfristiger Investition am besten zu Ihrem Stil passt. Die Investitionen variieren je nach Person, Interesse usw. und reichen von Aktien, Investmentfonds, Rohstoffen, Immobilien und mehr.

Die Leute möchten zusehen, wie ihr Geld wächst (wenn es doch nur auf Bäumen wachsen würde!), nicht wahr?

Was ist der Zeitwert des Geldes?

Was wäre, wenn wir Ihnen sagen würden, dass das Geld, das Sie jetzt in Ihrem Portemonnaie oder auf der Bank haben, heute mehr wert ist, als derselbe Betrag in, sagen wir, fünf oder zehn Jahren? Das stimmt, und letztendlich läuft alles auf die erwartete Kapitalrendite hinaus.

Wenn Sie Ihr Geld investieren, arbeitet es für Sie. Unterschiedliche Investitionen verfolgen unterschiedliche Wege. Einige arbeiten vielleicht im Schneckentempo, erzielen aber das höchste Wachstum. Andere liefern Ihnen vielleicht kurzfristig Ergebnisse, bergen aber ein enormes Risiko.

Es hängt davon ab, wo Sie am liebsten entscheiden, wie Sie Ihr Geld anlegen, aber warum lassen Sie es nicht die Arbeit für Sie erledigen?

Was passiert, wenn Sie Ihr Geld nicht anlegen? Glauben Sie, dass Ihr Dollar im nächsten Jahr noch den gleichen Wert hat? Leider lautet die Antwort nein, und das hat viel mit der Inflation zu tun.

Der Zeitwert des Geldes ist ein Konzept, das in vielen Fällen verwendet werden kann, nicht nur beim Sparen oder Investieren. Es kann Ihnen bei der Entscheidung helfen, wenn Sie einen Kredit beantragen oder sogar ein Gehalt für einen neuen Job aushandeln. Es wird oft als Nettogegenwartswert (NPV) bezeichnet und ist eine von mehreren Arten von Kapitalbudgetierungstechniken.

Was ist der Nettogegenwartswert?

Der Nettogegenwartswert ist eine Berechnung , die den Wert des Geldes, das Sie heute haben, mit dem vergleicht, das Sie morgen haben könnten. Wie berechnet man ihn? Nun, heutzutage schnappen Sie sich Ihr Telefon, einen Taschenrechner oder den Computer. Wer macht das heute noch mit der Hand?

NPV ist eine einfache Formel, bei der Ihr Cashflow (der voraussichtliche Betrag, den Sie aus einem Projekt oder einer Investition zur Verfügung haben werden) durch den Abzinsungssatz (die Rendite) geteilt wird.

Zusätzliche Techniken zur Kapitalbudgetierung

Hier sind einige weitere Techniken zur Kapitalbudgetierung , die Sie zusätzlich zum Nettogegenwartswert verwenden können .

Amortisationszeit

Nehmen wir an, Sie suchen nach einer anderen Möglichkeit, Geld zu verdienen, und entscheiden sich für den Kauf einer Nähmaschine der Spitzenklasse. Wie lange wird es dauern, bis Sie die Gewinnschwelle erreichen oder Ihre Investition wieder hereingeholt ist? Genau das soll die Amortisationszeit berechnen.

Bei der Amortisationszeit handelt es sich um eine vereinfachte Methode, deren alleinige Verwendung nicht empfohlen wird.

Wie hoch ist die buchhalterische Rendite?

Bei dieser Technik teilen Sie Ihren durchschnittlichen Nettogewinn durch Ihre durchschnittliche Investition , um eine Vorstellung von dem durchschnittlichen Einkommen zu bekommen, das der betreffende Vermögenswert voraussichtlich generieren wird.

Beispielsweise entspricht eine buchhalterische Rendite ( ARR ) von 10 % einem Ertrag von 0,10 US-Dollar für jeden jährlich investierten Dollar.

Es ist eine gute Idee, Ihre ideale Rendite festzulegen. Behalten Sie dies im Auge, wenn Sie entscheiden, wo Sie Ihr Geld anlegen möchten. Sehen Sie sich beispielsweise die Rendite von Gold an . Laut Statista.com lag sie im Jahr 2020 bei fast 25 %.

Definition des internen Zinsfußes

Der interne Zinsfuß ( IRR ) entspricht dem Diskontsatz, der bei der Berechnung des Nettogegenwartswerts erforderlich ist , um Ihren NPV auf Null zu bringen. Der Nachteil dieser Methode besteht darin, dass davon ausgegangen wird, dass das Geld zum internen Zinsfuß reinvestiert wird . Daher wurde eine modifizierte Version erstellt.

Wie lang ist die ermäßigte Amortisationszeit?

Wie rentabel ist das von Ihnen geplante Projekt? Die diskontierte Amortisationszeit kann Ihnen dabei helfen, dies zu ermitteln. Sie ähnelt der Amortisationszeit, wurde jedoch um den Zeitwert des Geldes erweitert .

Beachten Sie bei der Berechnung der diskontierten Amortisationszeit, dass diese nicht länger als die vorgesehene Nutzungsdauer ausfällt.

Was ist der Rentabilitätsindex?

Bei dieser Technik wird der Barwert Ihrer Geldzuflüsse , also Ihre Einnahmen und die damit verbundenen Ausgaben, im Vergleich zu Ihren Ausgaben berücksichtigt.

Wenn Ihr Rentabilitätsindex größer als eins ist, sind Sie gut aufgestellt. Wenn er jedoch kleiner als eins ist, besteht ein großes Risiko und Sie sollten das Projekt (oder die Investition) lieber verstreichen lassen.

Kapitalbudgetierung und Investitionen: Was Sie beachten sollten

Überstürzen Sie eine Investition nicht. Anfangs klingt es vielleicht fantastisch, bis Sie sich in die Details des Projekts vertiefen und feststellen, dass es sich möglicherweise nicht gelohnt hat. Treffen Sie eine fundierte Entscheidung, nicht aus einer Laune heraus, indem Sie Ihre Investitionsplanung durchführen. Untermauern Sie Ihre Entscheidung mit Fakten.

Hier sind einige Dinge, die Sie berücksichtigen sollten:

• Wie passt es in Ihren strategischen Plan? Denken Sie auch hier langfristig. Ist es mit Ihren zukünftigen Anforderungen kompatibel?

• Werden Sie von der Investition profitieren? Hier führen Sie die Berechnungen und Szenarien durch und erstellen eine Kosten-Nutzen-Analyse.

• Wie ist die wirtschaftliche Lage? Überprüfen Sie die Trends. Natürlich können Sie unerwartete Ereignisse in der Zukunft nicht vorhersagen, aber sie können Ihnen dabei helfen, zu entscheiden, ob die Investition erfolgreich sein wird oder scheitert. Gold behält seinen Wert als seltenes Edelmetall, das für viele Zwecke begehrt ist.

Das Fazit

Bevor Sie loslegen und die Kapitalbudgetierung in Ihre Planung einbeziehen, ist es wichtig, Ihre Ziele aufzulisten.

Berücksichtigen Sie kurzfristige Ziele, aber konzentrieren Sie sich auf die langfristigen, denn diese werden Sie durch den Prozess erreichen. Konzentrieren Sie sich mit diesen Zielen auf Ihr Budget und investieren Sie Ihr Resteinkommen dort, wo Sie die besten Wachstumschancen sehen und wo Sie mit dem damit verbundenen Risiko zufrieden sind.

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Quellen:

Grundlagen der Kapitalbudgetierung | Ag Decision Maker

Zeitwert des Geldes - So berechnen Sie den Barwert und den Zeitwert des Geldes

Kapitalbudgetierung - Vorteile und Nachteile