L’inflation est inévitable. Vous en constatez et en ressentez peut-être les effets dès maintenant, alors que la chaîne d’approvisionnement continue de se goulot d’étranglement et que les prix des produits continuent d’augmenter.
En cas d'inflation, on s'attend à ce que les prix des biens, comme le prix de l'or , et des services évoluent, généralement avec une augmentation constante en pourcentage. Mais certains événements peuvent provoquer une évolution rapide et peu encourageante de l'inflation à court terme . Cela ne se produit pas seulement aux États-Unis. Les populations du monde entier sont touchées par cette volatilité et cette crise financière dans tous les domaines de l'économie.
Vous pouvez protéger vos investissements en superposant dans votre portefeuille des types d'actifs qui vous offrent un pouvoir d'achat supplémentaire en période d'inflation. Prenons l'exemple de l'or . Il s'agit d'une matière première qui détient une valeur à long terme et qui peut facilement être ajoutée à votre portefeuille d'investissement .
Cet article vous donne une idée de l’inflation, de la manière dont elle est déterminée et de ce que vous pouvez faire pour vous en protéger.
Comprendre l’inflation
L’inflation est généralement de 2 à 3 % par an, ce qui est une composante normale de notre système économique. La valeur de l’argent diminue chaque année, à moins que l’argent ne soit investi sous forme d’un investissement générant des intérêts pour suivre le rythme de l’inflation.
Pourquoi l’inflation se produit-elle ?
Les causes de l'inflation sont nombreuses . On peut citer :
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Augmentation des salaires et du coût des matériaux
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Une demande supérieure à l'offre
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Augmentation de la masse monétaire
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Dévaluation et baisse du taux de change
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Changements dans les politiques et réglementations monétaires
La pandémie de COVID-19 a entraîné une forte inflation alors que nous constatons les résultats d’une reprise économique rapide. Le chômage reste instable et la demande de la chaîne d’approvisionnement est importante. Les prix des épiceries deviennent plus visibles, même le prix de l’essence.
Il est intéressant de voir comment les gens réagissent à cela. Par exemple, en raison de la hausse des coûts et des prix des matières premières , ils peuvent exiger des salaires plus élevés pour faire face aux prévisions d'inflation . Une fois que les salaires plus élevés sont approuvés et payés, ils réagissent parce que les prix des articles moyens augmentent à des taux plus élevés .
Il y a une réaction en chaîne, alors que les coûts de production ne peuvent pas augmenter sans être compensés par une augmentation du prix de vente.
Taux d'inflation : comment sont-ils déterminés
Vous avez déjà entendu parler du taux d'inflation. Il s'agit d'un calcul représenté sous forme de pourcentage pour exprimer l'évolution de l'indice des prix d'une année sur l'autre. Tout se résume à une question d'offre et de demande.
Les taux d'inflation sont déterminés par les indices de prix. Il existe trois indices de prix à surveiller :
- Indice des prix à la consommation (IPC)
- Indice des prix à la production (IPP)
- Indice de consommation personnelle (PCE ou PCEPI)
L’inflation a des répercussions sur vos investissements, entre autres. Pourquoi ? Parce que lorsque l’inflation est élevée, la valeur du dollar diminue.
Les indices de prix remplissent trois fonctions :
- En tant qu'indicateur économique
- En tant que déflateur économique
- En tant que base d'ajustement des contrats, son objectif principal est d'aplanir les flux de revenus afin de mesurer la croissance réelle de la production.
Aux États-Unis, l'indice des prix le plus courant est connu sous le nom d' indice des prix à la consommation (IPC). Il est également appelé indice du coût de la vie . L' indice des prix à la consommation mesure l'évolution des niveaux de prix des biens et services de consommation. Le Bureau of Labor Statistics est responsable de la publication de l'IPC.
Pour identifier l'évolution des niveaux de prix, l'IPC se concentre sur les produits ou services disponibles pour la consommation par les ménages aux États-Unis. Son objectif est d'ajuster les revenus et les dépenses en fonction des variations du coût de la vie.
Les bénéficiaires de la sécurité sociale sont directement affectés par l'IPC. La Social Security Administration (SSA) utilise cet indice pour calculer les ajustements annuels en fonction de l'évolution du coût de la vie.
L'indice des prix à la production (IPP) comme l'IPC mesure l'évolution des prix des biens et des services. Il est également publié par le Bureau of Labor Statistics.
L'IPP diffère de l'IPC par le type de données collectées et les produits ou services ciblés. L'IPP capture l'ensemble de la production des États-Unis, y compris celle achetée par les producteurs et celle achetée par les consommateurs, tandis que l'IPC s'intéresse à la consommation des ménages.
L'IPP est le facteur déterminant de l'IPC. Si une entreprise doit payer davantage pour ses coûts de vente, des ajustements de prix s'ensuivent rapidement.
L'indice de consommation personnelle est une autre mesure de l'inflation. Il permet de suivre et de mesurer l'évolution des prix des biens et des services dans l'ensemble de l'économie. Cela ressemble à l' indice des prix à la consommation , n'est-ce pas ? L'IPC et l'IPC sont très similaires. Le Bureau of Economic Analysis publie l'IPC, et c'est la principale différence entre les deux, mais ce n'est pas la seule.
Les deux indices n'ont pas la même pondération. Le PCE examine les données et se concentre sur ce que les entreprises vendent. L'IPC se concentre sur ce que les ménages achètent.
Les deux indices ont également une portée différente en termes de couverture. L'indice PCE est complet et couvre toutes les dépenses personnelles en plus de celles payées indirectement. Par exemple, il inclut les coûts couverts par un employeur pour les polices d'assurance. L'IPC exclut les dépenses indirectes.
Une troisième différence réside dans leur processus de comptabilisation des changements. Chaque indice utilise une formule différente pour calculer le pourcentage de changement. L'indice PCE tient compte des substitutions de produits ou de services, alors que l'IPC ne le fait pas.
Qu'est-ce qu'une couverture contre l'inflation ?
La couverture contre l'inflation concerne les types d'investissement qui vous protègent, en tant qu'investisseur , contre la dévaluation de votre portefeuille en raison de la hausse des prix des biens et des services à long terme . Les meilleurs types d'investissements sont ceux qui conservent leur valeur ou augmentent leur valeur sur une période plus longue . Les crypto-monnaies comme le bitcoin sont plus volatiles et moins fiables, tandis que les rendements de l'or sont plus fiables.
Il existe plusieurs types de classes d'actifs que vous pouvez utiliser pour lutter contre l'inflation. Cela comprend :
- Matières premières, telles que les lingots d'or et l'argent
- Immobilier
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Titres du Trésor américain protégés contre l'inflation, tels que les TIPS
En regardant en arrière, l'or a servi de couverture à court terme contre l'inflation dans les années 1970 et 1980, où il affichait un rendement annualisé de 28 %. Il s'est également avéré être une couverture à long terme contre l'inflation en raison de son retour sur investissement supérieur à l'inflation. Son rendement annualisé sur une série d'années s'est avéré supérieur à celui de l'indice des prix à la consommation (IPC).
Combattre l'inflation avec l'or
Luttez contre l'inflation en investissant dans l'or, entre autres matières premières. Pourquoi l'or ? L'or est une matière première rare qui possède une valeur intrinsèque. Il ne rouille pas, il peut facilement être fondu jusqu'à devenir liquide et réutilisé, et il conserve sa valeur sur tous les marchés.
Placer de l’or dans votre portefeuille vous prépare à une stratégie de réduction des risques dans une relation à long terme . Comment ? L’or offre un bon retour sur investissement qui renforce votre pouvoir d’achat. Il a une relation inverse avec le dollar. Lorsque la valeur du dollar baisse, le prix de l’or monte en flèche. C’est un élément à surveiller pour gérer les attentes du marché .
Selon le World Gold Council (WGC), l'or est classé comme le deuxième actif le plus liquide. En raison de sa popularité, il peut être vendu immédiatement sur le marché. Sa concurrence ? Les actions du S&P 500. L'or est l'un des actifs les plus négociés sur le marché et reste très demandé. Avez-vous examiné les prix spot et les tendances récentes ?
Récapitulons : quels sont les avantages de la couverture contre l'inflation ? Couverture contre l'inflation :
- Protège la valeur de vos investissements et de vos actions en période d'inflation
- Maintient les coûts d'exploitation et de production de l'entreprise à un niveau bas
Il existe plusieurs options pour investir dans l'or. Cela ne signifie pas que vous devez vider un espace dans votre maison et vous préparer à une invasion de lingots ou de pièces d' or . Vous pouvez le faire si c'est votre préférence et si vous voulez voir votre fortune de manière visible. Vous pouvez également investir dans d'autres options qui ne sont pas aussi voyantes mais néanmoins luxueuses.
Voici quelques options à considérer lors de l’ajout d’or pour se protéger contre l’inflation :
- Consultez les formules d’abonnement à l’or telles que Acre Gold et développez votre investissement au fil du temps.
- Achetez des lingots d'or ou des pièces d'or directement sur le marché ou auprès d'un conseiller financier
- Inclure les actions minières aurifères dans votre portefeuille
- ETF et fonds communs de placement sur l'or
- Futures et contrats à terme sur l'or
Comme vous pouvez le constater, il existe de nombreuses alternatives parmi lesquelles choisir lors de l’achat d’or. Choisissez la meilleure option pour votre investissement et remportez la guerre contre l’inflation.
L'essentiel
L'inflation est une préoccupation majeure pour les investisseurs , surtout depuis la pandémie. L'inflation s'accélère à un rythme soutenu. Mais vous pouvez vous préparer à l'avance et laisser vos inquiétudes derrière vous en investissant dans l'or. Gardez la valeur de vos investissements équilibrée dans votre portefeuille .
Les actions, les obligations , l'immobilier, les matières premières, etc. sont des formes de risque, tandis que d'autres servent de couverture contre l'inflation. Que l'un d'entre eux augmente ou diminue, les données historiques montrent que les matières premières telles que l'or contrecarrent l'inflation et la dépréciation de la monnaie et génèrent des rendements boursiers élevés .
L'or est un investissement durable qui dure toute une vie. Commencez à investir dans l'or dès aujourd'hui de manière abordable grâce à un plan d'abonnement que vous choisissez et contrôlez. Regardez votre or fructifier au fil du temps avec Acre Gold . Visitez Acre Gold dès aujourd'hui et commencez à recevoir des lingots d'or directement à votre porte.
Sources:
Comment se protéger contre l’inflation : les 5 meilleurs investissements
Inflation : définition, 6 causes économiques
La meilleure couverture contre l’inflation que vous possédez déjà
L'or comme couverture stratégique contre l'inflation | Un portefeuille pour l'avenir | CAIA
Les 3 meilleurs investissements pour faire face à l'inflation | Investir 101 | US New