L'or est l'un des métaux précieux les plus précieux de la planète. Doté d'un éclat jaune brillant, l'or possède de nombreuses qualités uniques qui lui valent d'être vénéré. Le métal est rare, malléable et hautement réfléchissant, ce qui en fait un choix idéal pour les bijoux haut de gamme.
En raison de sa conductivité électrique et de sa ductilité élevées, l'or est devenu un matériau important pour la création de composants électroniques. Les puces électroniques utilisées dans les ordinateurs en sont un exemple.
Comparé à d'autres métaux précieux, comme l'argent et le platine, l'or est le métal le plus rare. Sur l'échelle de l'abondance des éléments, l'or est le plus rare. Depuis les temps historiques où régnaient les pharaons égyptiens, l'or était associé à l'élégance et à la richesse.
Ce fait a fait de l'or un bien commun pour les riches de la société. La valeur marchande de ce métal précieux s'est stabilisée au fil des ans, faisant de l'or une réserve fiable de richesse physique .
Où trouve-t-on de l'or ?
L'or est un élément naturel présent dans la croûte terrestre, dans les minerais rocheux. La formation de l'or sur Terre remonte au début de notre système solaire. En raison des collisions d'astéroïdes, des éruptions volcaniques et des tremblements de terre qui se sont produits au fil des ans, les couches les plus profondes de la croûte terrestre ont été perturbées. Cette perturbation a exposé de petits fragments de veines d'or.
Il est intéressant de noter que l'or fait partie des rares métaux qui n'ont pas encore été créés par un alchimiste artificiel. L'offre de ce métal est donc très limitée, car seuls de rares gisements naturels sont disponibles pour l'exploitation.
L'exploitation de l'or a commencé il y a environ 7 000 ans. L'exploitation de l'or a augmenté de façon spectaculaire en raison des progrès technologiques, à mesure que des réserves supplémentaires ont été identifiées dans diverses régions du monde. La production mondiale d'or s'élevait à 2 470 tonnes en 2005 , un chiffre qui est passé depuis à 3 200 tonnes en 2020.
En 2020, les principaux producteurs mondiaux d’or étaient la Chine avec 380 tonnes, l’Australie avec 320 tonnes et la Russie avec 300 tonnes.
Quels pays possèdent des réserves d’or ?
Le volume d'or extrait à l'échelle mondiale ne représente qu'une infime fraction des réserves d'or réelles de la planète. L' Institut d'études géologiques des États-Unis (USGS) estime que le volume historique d'or extrait à l'échelle mondiale s'élève à environ 196 320 tonnes. L'institut estime qu'il y a un million de tonnes d'or dans la croûte terrestre. La taille des gisements dans le noyau terrestre est inconnue.
Les réserves d'or contiennent environ 25 % de tout l'or extrait de la planète. Les bijouteries et les entités non gouvernementales détiennent 75 % de l'or extrait de la planète. Le prix de l'or est resté relativement constant au fil des ans. Cela a conduit la plupart des pays à disposer de réserves d'or physiques spéciales. Les réserves d'or servent de réserve durable des richesses d'un pays.
Au fil du temps, les pays ont utilisé l’or comme monnaie, ce qui en fait un élément important du commerce international.
Les États-Unis d'Amérique
Les États-Unis sont les détenteurs du plus grand stock de réserves d'or connu. Les réserves s'élèvent à 8 133,5 tonnes . On estime que ces réserves représentent 75 % des réserves de change mondiales. Lors de l'avènement du système de Brenton Wood, les États-Unis ont offert de stocker l'or des autres nations en échange de liquidités.
Cela a provoqué l’augmentation des réserves d’or fédérales américaines au fil des ans.
Aux États-Unis, l’or est extrait dans les États suivants :
- Alabama
- Alaska
- Arizona
- Californie
- Colorado
- Floride
- Idaho
-
Géorgie
Les réserves d'or des États-Unis sont stockées dans le dépôt de lingots de Fort Knox. Il contient actuellement 4 580 tonnes d'or pur à 99,9 %.
Allemagne
Les réserves d'or de l'Allemagne sont estimées à 3 362 tonnes. Les réserves du pays sont réparties entre la Banque d'Angleterre à Londres, la Réserve fédérale de New York et la Bundesbank. En 2013, l'Allemagne a entrepris un programme de rapatriement d'or sur quatre ans. Dans le cadre de ce programme, 674 tonnes d'or stockées dans des réserves étrangères ont été ramenées dans les réserves fédérales situées à la Bundesbank à Francfort.
Italie
La Banque d'Italie est chargée de gérer les réserves d'or du pays, qui s'élèvent actuellement à 2 452 tonnes. Après les réserves du FMI, la Banque d'Italie dispose de 2 452 tonnes de réserves fédérales d'or, ce qui en fait la quatrième plus grande réserve d'or au monde.
France
La France possède des réserves d'or de 2 436 tonnes. La plupart des réserves d'or françaises se trouvent en mer. La France se situe à la quatrième place du classement des pays possédant les plus grandes réserves d'or.
Russie
La Russie possède 2 295 tonnes d'or. Au cours de la dernière décennie, le gouvernement russe a été un acheteur très agressif d'or. Le pays a acheté 224 tonnes d'or en 2017. Ces mesures visaient à diversifier les réserves de change du pays pour éviter une dépendance excessive au dollar américain. Grâce à cette mesure, la Russie possède désormais les cinquièmes plus grandes réserves d'or au monde.
Chine
Le pays possède les plus grands gisements d'or d'Asie, avec un total de 2 160 tonnes d'or.
Quelle est la demande mondiale d’or ?
En 2020, la demande d’or peut être classée en :
- Investissement avec 46,54 % de la demande totale d'or.
- Les bijoux représentent 36,83 % de la demande totale en or.
- Les banques centrales représentent 8,58 % de la demande totale d’or.
- Technologie avec 36,83 % de la demande totale d'or.
Les progrès technologiques ont conduit à l'augmentation de la fabrication de conducteurs à base d'or. L'utilisation de l'or dans la fabrication de bijoux a augmenté au fil du temps. En tant que symbole de statut, l'or est utilisé pour fabriquer des montres, des chaînes, des bagues et même des meubles décoratifs pour les riches de la société.
En 2020, environ 160 tonnes d'or ont été utilisées pour fabriquer des bijoux aux États-Unis. La consommation de bijoux en Chine s'élevait à 491 tonnes d'or en 2020.
L'or est également considéré par les gens comme un bien d'investissement. Il s'agit d'une pratique courante qui s'est répandue dans de nombreuses régions du monde. Certaines entreprises vendent de l'or sur la base d'un abonnement mensuel .
En raison de cette forte demande mondiale, certaines entreprises qui vendent de l'or ont lancé des programmes d'affiliation . Ces programmes rémunèrent les acheteurs d'or déjà existants sous forme d'abonnements mensuels pour faire passer le message et inciter davantage de personnes à les rejoindre.
Les réserves d’or appartiennent-elles à des entités privées ?
Les entités privées ne représentent qu'une minorité des réserves d'or mondiales. Bien que de petite taille par rapport aux réserves détenues par les gouvernements, elles constituent un signe de richesse et une réserve de richesse pour leurs propriétaires. Parmi les propriétaires de réserves d'or privées, on trouve :
Familles indiennes
La quantité totale d'or détenue par les familles indiennes s'élève à environ 24 000 tonnes. La culture indienne accorde une importance particulière à l'or. Cette importance en fait un produit couramment utilisé dans la fabrication de bijoux pour diverses fêtes.
La famille royale saoudienne
La famille royale saoudienne est connue pour sa richesse et son style de vie luxueux. Signe de l'opulence et de la richesse de la famille, ses réserves d'or s'élevaient à 255,99 tonnes en 2000. Ce chiffre est passé à 323,07 tonnes en 2016.
Institutions financières
Les institutions financières telles que le Fonds monétaire international (FMI) disposent également de réserves d'or. Ces réserves renforcent la solvabilité de l'institution et la protègent contre les instabilités économiques telles que les récessions.
Les réserves d'or du Fonds monétaire international contiennent 2 814,1 tonnes d'or, ce qui le place au troisième rang des réserves totales détenues par une seule entité à l'échelle mondiale.
L'or est également détenu par des trusts et des institutions financières de premier plan telles que les banques. Parmi les institutions disposant de réserves d'or importantes, on trouve :
- Actions SPDR Gold avec 1167 tonnes
- iShares Gold Trust avec 523 tonnes
- Comex Gold Trust avec 440 tonnes
- Fonds d'or ETF Securities 306,9 tonnes
- Xetra Gold 226,9 tonnes
- ZKB physique avec Gold Trust 169,4 tonnes.
Comment l’or est-il stocké ?
L'or stocké physiquement est stocké dans des coffres-forts professionnels détenus par des banques. Les investisseurs qui optent pour l'option de stockage de l'or acquièrent des droits de propriété physique sur l'or. Sur demande et moyennant le paiement de frais de retrait, les investisseurs peuvent récupérer l'or physique dans le coffre-fort.
Dans le coffre-fort, l'or est principalement stocké sous forme de lingots. Il s'agit de petits blocs rectangulaires d'or pur à 99,9 %. Les lingots sont marqués à des fins d'authentification. L'or peut également être fondu en pièces de monnaie.
Quelle est la prévision du prix de l’or ?
Entre 2020 et 2021, le prix de l'or est passé de 1 479,13 $ l'once à 1 858,42 $ l'once. Cette hausse des prix est due à la volatilité économique de l'époque, provoquée par la pandémie de coronavirus. Les pays et les institutions ont connu une ruée vers l'or, qui leur a permis d'acquérir de l'or pour en faire un moyen de réserve de richesse plus sûr.
Malgré cette hausse des prix, le prix mondial de l’or devrait connaître une tendance à la baisse à l’avenir. Les prix devraient descendre jusqu’à 1 400 dollars l’once à l’approche de l’année 2030.
Conclusion
L'or, en tant que métal naturel, a résisté à l'épreuve du temps depuis sa découverte. Non seulement l'or est resté pertinent face aux changements technologiques, mais sa valeur est également restée très stable. La demande d'or devrait augmenter au fil du temps, car il s'agit de l'une des matières premières les plus recherchées.
Toutefois, avec les progrès technologiques, nous nous attendons à une augmentation de la production à mesure que des méthodes plus efficaces d’extraction de l’or seront développées. En tant que réserve de richesse, l’avenir de l’or semble assez assuré. La quantité d’or détenue par milliards dans le monde est vouée à augmenter à mesure que de plus en plus d’institutions se tournent vers l’or comme réserve de richesse.
La valeur de l’or a été concurrencée par de nouvelles formes d’échanges, comme les cryptomonnaies. Cependant, la volatilité de ces nouvelles devises a limité leur adoption, faisant de l’or une monnaie avec laquelle il faut compter.
Sources:
Production d'or dans le monde 2005-2020 | Statista
Service géologique des États-Unis | usa.gov
Quels pays possèdent les plus grandes réserves d'or ? | investopedia
Prévisions du prix de l'or : 2021, 2022 et à long terme jusqu'en 2030 | knoema